Veebruarikuu kokkuvõte - mulle meeldivad aktsiad (osalused ettevõtetes) ja püüan minna ennast arendama
Tere taas head lugejad!
Mõtisklesin, mida võiks lisaks numbritele teiega jagada. Kuna mulle isiklikult varaklassist meeldivad aktsiad, siis mida aeg edasi, olen õppinud tundma ennast ja enda emotsioone selle varaklassiga.
Kui ma 2020.a teadlikumalt alustasin, siis otsuseid tegin "ehk siit tuleb tõusu". See tõesti toimib turul, kus osalejad on unustanud varasemad kaotused ja võidud ning tõusu veab ahnus ja hirm tootlusest ilma jääda. Nägin selle käitumise tippu 2021.a viimases kvartalis, kus osteti ja märgiti kõike mida pakuti.
Kuidas teada, kas tasub hakata ettevõttesse piiluma? P/E 15 * P/B 1,5 = 22,5 on selline hea alguspunkt, kus ettevõte ei ole turul ülehinnatud. P/E võib olla ka madalam ja P/B kõrgem, kui korrutis suurusjärk 22 juures. Järgmiseks vaatan, mis on 3-5.a keskmine ROE, kus ootan vähemalt 15% tootlust. Väga oluline on ettevõtte oskus kasutada laenuraha ehk selle osakaal võiks olla 0,5-0,6 korda suhtena varadesse D/E. Lisaks jälgin, kui hästi majandab ettevõte lühiajaliste tulude ja lühiajaliste kuludega CR. Hea, kui see number on 1,5 ehk kulude katteks oleks lühiajalisi varasid igal ajahetkel võtta. QR on sellest veelgi konservatiivsem näitaja ehk kui palju katab sularaha lühiajalisi kohustisi.
P/E (börsihind aktsia kohta/kasum aktsia kohta)
P/B (börsihind aktsia kohta/raamatupidamise väärtus aktsia kohta)
ROE (omakapitali tootlus)
D/E (võlg/omakapital)
CR (lühiajalise võlgnevuse kattekordaja)
QR (maksevõime kordaja)
Selliseid mustreid vaatan ettevõtete bilansist, samuti jälgin rahavoogude aruannet, mis näitab, kuidas ettevõte on tegutsenud. Loomulikult jälgin ka, kuidas ettevõte suhtleb töötajate, klientide ja aktsionäridega, mis on väga oluline kõigi suhtes.
Tänase päeva seisuga on aktsiate osakaal kasvanud 13% peale minu portfellist, kus XIRR tootlus 37,8% (2019-2023 tehingute tulemuse keskmine).
Tee endale asjad lihtsaks ja pole vaja liiga palju näitajaid aluseks võtta!
Kui ma 2020.a teadlikumalt alustasin, siis otsuseid tegin "ehk siit tuleb tõusu". See tõesti toimib turul, kus osalejad on unustanud varasemad kaotused ja võidud ning tõusu veab ahnus ja hirm tootlusest ilma jääda. Nägin selle käitumise tippu 2021.a viimases kvartalis, kus osteti ja märgiti kõike mida pakuti.
Kuidas teada, kas tasub hakata ettevõttesse piiluma? P/E 15 * P/B 1,5 = 22,5 on selline hea alguspunkt, kus ettevõte ei ole turul ülehinnatud. P/E võib olla ka madalam ja P/B kõrgem, kui korrutis suurusjärk 22 juures. Järgmiseks vaatan, mis on 3-5.a keskmine ROE, kus ootan vähemalt 15% tootlust. Väga oluline on ettevõtte oskus kasutada laenuraha ehk selle osakaal võiks olla 0,5-0,6 korda suhtena varadesse D/E. Lisaks jälgin, kui hästi majandab ettevõte lühiajaliste tulude ja lühiajaliste kuludega CR. Hea, kui see number on 1,5 ehk kulude katteks oleks lühiajalisi varasid igal ajahetkel võtta. QR on sellest veelgi konservatiivsem näitaja ehk kui palju katab sularaha lühiajalisi kohustisi.
P/E (börsihind aktsia kohta/kasum aktsia kohta)
P/B (börsihind aktsia kohta/raamatupidamise väärtus aktsia kohta)
ROE (omakapitali tootlus)
D/E (võlg/omakapital)
CR (lühiajalise võlgnevuse kattekordaja)
QR (maksevõime kordaja)
Selliseid mustreid vaatan ettevõtete bilansist, samuti jälgin rahavoogude aruannet, mis näitab, kuidas ettevõte on tegutsenud. Loomulikult jälgin ka, kuidas ettevõte suhtleb töötajate, klientide ja aktsionäridega, mis on väga oluline kõigi suhtes.
Tänase päeva seisuga on aktsiate osakaal kasvanud 13% peale minu portfellist, kus XIRR tootlus 37,8% (2019-2023 tehingute tulemuse keskmine).
Tee endale asjad lihtsaks ja pole vaja liiga palju näitajaid aluseks võtta!
Ootamatult endalegi püüan koolipinki tagasi minna. Nimelt leidsin midagi, mis aitab veelgi paremini ennast ja meie käitumist paremini tundma õppida. Nimelt on avaldus esitatud Tartu Ülikooli Rakenduslik käitumisteadus (magistriõppesse). Hoian meid kursis edusammudega!
PORTFELLI SISU VEEBRUAR 2023
Trevori blogis kajastatavad tehingud omal nahal proovitud praktikad ja kindlasti ei suuna ma neid samme järgima. Kõik otsused ja tehingud on teie omal vastutusel. Aitäh, et mõistate!
Jaanuar oli sissetulekute osas hea kuu, prognoosi ületasin 12% tulude poolel ja kulud olid samas prognoosist kõrgemal 10%. Kokku laekus 3403 €, mis sisaldab palka, projektide, vabakutselisena tegutsemise tulusid ja muude juhuslike võimaluste kasutamist. Säästu/kogumismääraks kujunes üle 40%. Investeeringutesse lisasin uut ja tagasi laekunud vahendeid hetkel ligi 1041 €. Summa ja tehingud selgitan peale varade jaotust. Varade portfellis hakkasin alates märtsist 2022 kajastama ka II sammast ja üürikorterit.
Jaanuar oli sissetulekute osas hea kuu, prognoosi ületasin 12% tulude poolel ja kulud olid samas prognoosist kõrgemal 10%. Kokku laekus 3403 €, mis sisaldab palka, projektide, vabakutselisena tegutsemise tulusid ja muude juhuslike võimaluste kasutamist. Säästu/kogumismääraks kujunes üle 40%. Investeeringutesse lisasin uut ja tagasi laekunud vahendeid hetkel ligi 1041 €. Summa ja tehingud selgitan peale varade jaotust. Varade portfellis hakkasin alates märtsist 2022 kajastama ka II sammast ja üürikorterit.
VARADE JAOTUS
| Sularaha (6,06%) | 7923 € |
| Estateguru ja Omaraha (0,30%) | 397 € |
| Funderbeam (0,99%) | 1288 € |
| Krüpto (0,20%) | 263 € |
| Kasvukonto (1,96%) | 2538 € |
| III sammas Tuleva (5,09%) | 6656 € |
| II sammas Tuleva (10,45%) | 13664 € |
| Trigon Dividendifond ja Eften (1,88%) | 2455 € |
| Nasdaq Baltic (8,75%) | 11 458 € |
| Nasdaq Nordic (3,33%) | 4349 € |
| Frankfurt (0,30%) | 387 € |
| London Stock Exchange (0,67%) | 870 € |
| Rendivara Soojak 1 (3,82%) | 5000 € |
| Rendivara Korter 1 (51,04%) | 66727 € |
| Laenud-võlakirjad ettevõtetele (5,16%) | 6764 € |
| Neto portfell kokku: | 130 739 € |
Portfelli haldamiseks kasutan Rahapuu blogist leitud exceli faili! Suured tänud selle tööriista eest :)
Netovarad/omakapital: 179 107 € (+3102 € muutus vs jaanuar 2023)
Passiivse tuluna tuli sisse 1248 €. Millest koosneb:
1. Renditulud 678 €
2. Laenude/võlakirjade intressid 88 €
3. Dividendid 0 €
4. Tulumaksu tagastus 482 €
Netovarad/omakapital: 179 107 € (+3102 € muutus vs jaanuar 2023)
Passiivse tuluna tuli sisse 1248 €. Millest koosneb:
1. Renditulud 678 €
2. Laenude/võlakirjade intressid 88 €
3. Dividendid 0 €
4. Tulumaksu tagastus 482 €
TEHINGUTEST
Müügid:
NIBE aktsiad 45 tk, kõik minu portfellist. Otsus, mille tegin 2021.a buumi ajal, kuulates teist inimest...ise analüüsi tegemata. Minu õnneks sain väikse kaotusega väljuda. Kaotus peamiselt SEK ehk Rootsi krooni nõrgenemise tõttu EUR suhtes. Aasta tagasi oli kurss 0,093 ja täna 0,090.
Ostud:
1. Lisasin III sambasse 175 €, mis minu puhul maksimaalne.
2. Linas Agro Group 317 €, millega lisandus 200 osakut.
3. Zinzino 444 € (NIBE müügist saadud SEKid läksid töösse õigel hetkel. Sain mõistlikult hinnatasemelt 32 SEKi 150 uut osakut. Järgmine päev ettevõte teavitas dividendi ja 2022 tulemused, mis on nädalaga ca 30% ettevõtte aktsiahinda börsil kergitanud. Lisaks maksab ettevõte korraliku dividendi, minu keskmise soetushinna juures on tootlus 5-6% vahel.
4. Rigas kugu buvetava 1750 tk ehk 105 € spekuleeriv positsioon. Väga suure kahjumiga ettevõte näitas viimasel aastal suurt kasumit, võtsin kursis olemiseks sellise koguse. Tõeline sendiaktsia, millest ei pruugi midagi tulla, aga jälgin ettevõtte tegemisi ja minu portfellis on see osakaal olematu. Hoian teid kursis.
NIBE aktsiad 45 tk, kõik minu portfellist. Otsus, mille tegin 2021.a buumi ajal, kuulates teist inimest...ise analüüsi tegemata. Minu õnneks sain väikse kaotusega väljuda. Kaotus peamiselt SEK ehk Rootsi krooni nõrgenemise tõttu EUR suhtes. Aasta tagasi oli kurss 0,093 ja täna 0,090.
Ostud:
1. Lisasin III sambasse 175 €, mis minu puhul maksimaalne.
2. Linas Agro Group 317 €, millega lisandus 200 osakut.
3. Zinzino 444 € (NIBE müügist saadud SEKid läksid töösse õigel hetkel. Sain mõistlikult hinnatasemelt 32 SEKi 150 uut osakut. Järgmine päev ettevõte teavitas dividendi ja 2022 tulemused, mis on nädalaga ca 30% ettevõtte aktsiahinda börsil kergitanud. Lisaks maksab ettevõte korraliku dividendi, minu keskmise soetushinna juures on tootlus 5-6% vahel.
4. Rigas kugu buvetava 1750 tk ehk 105 € spekuleeriv positsioon. Väga suure kahjumiga ettevõte näitas viimasel aastal suurt kasumit, võtsin kursis olemiseks sellise koguse. Tõeline sendiaktsia, millest ei pruugi midagi tulla, aga jälgin ettevõtte tegemisi ja minu portfellis on see osakaal olematu. Hoian teid kursis.
eesmärgid 2023
1. IGA PÄEV
- Mitmekülgne ja teadlik toitumine 3-4 korda päevas.
- Lugeda raamatut vähemalt 30-60 minutit.
- Alustada ja lõpetada päev kallimale head soovides. Samuti olla oma lähedastele valmis tuge pakkuma.
- Koduloomade eest hoolitsemine.
- Liikuda, kui pole treeningut, siis vähemalt 30-60 minutit jalutust.
- Jälgida endaga seotud finantsteemade käekäike.
- Teha kellelegi head või öelda hästi. Tunnustada edusamme. Rohkem tagasi andmist.
2. IGA NÄDAL
- Luua igaks nädalaks plaan, et oleks täidetud peamised eesmärgid.
- Treenida 5-6 korda nädalas.
- Olla valmis paindlikuseks plaanides ja jätma nädalaplaani auke, kuhu saab alati võtta kiirema loomuga tegemisi.
- Pidada ülevaadet rahavoogudest tulud-kulud. Aasta alguses tehtud prognooside täitmise jälgimine.
- Koos kallima või pereliikmetega aktiivseid tegevusi looduses või kultuuriasutustes.
3. IGA KUU
- Uue kuu alguses teha kokkuvõtted eelmisest kuust. Sellest blogipostitus siia lehele.
- Säästa ja investeerida iga kuu järjepidevalt
- Eraisiku bilansi muutmine.
- Uute võimaluste lisamine eesmärkidesse. Elu on pidevas muutumises ja olla avatud.
4. AASTA
- Teha kokku üle 300 treeningu (kehaline aktiivsus)
- Koos kallimaga täita ühised eesmärgid kodupaiga arendustes (kelder ehitada tolmuvabaks ja lisaks keldri trepp taastada).
- Suvel külastada 2-3 ilusat kohta Eestis.
- Osaleda investeerimisfestivalil.
- Korraldada üks heategevus/haridus sündmus.
- Korraldada suguvõsa kokkutulek
- Panna endaga seotud ettevõtted rohkem automaatselt tööle.
- Luua vajadusel uusi harjumusi ja elimineerida mõni harjumus, mis ei aita enam edasi liikuda (püüan leida tegevusi, mis inspireerivad mind ennast).
- Portfelli varade ülevaade ja analüüs
- Netoväärtust jälgida ja kasvatada võimalusel ligi 200 000 €
- Reisida vähemalt 3-4 korda kallima ja ühe korra oma teiste pereliikmetega koos. (see aasta prooviks ühe korra suurema seltskonna kaasa meelitada)