Jaanuarikuu kokkuvõte - börsiettevõtete tootlus ca 28% ja uued eesmärgid
Tervist head lugejad ja kaasteelised!
Veebruar on varsti õhtal ja mina alles ärkan. Tegelikult on olnud huvitavaid väljakutseid ja palju tegemist erinevate rahatarkuse projektidega.
Lisaks tahtsin võtta rohkem aega uute eesmärkide seedimiseks ja tuunida oma rahavoogude prognoosi faili ning arvutada välja alates 2019.a üksikute börsiettevõtete tootluse. Viimase tegemiseks kasutasin Marko Oolo imelist exceli faili, mis võtab arvesse ost-müük tehingud kogu ajaperioodil.
Ettevõtlikul investoril soovitatakse võrdlusel aluseks võtta S&P 500 indeks (sisestasin võrdluseks perioodi 2019 mai - 2022 detsember). Kui suudad pikemal perioodil oma valikutega indeksist edukam olla, siis tubli töö ja võiksid jätkata oma valikutega. Antud perioodil oli indeksi tootlus 10,9% koos reinvesteeritud dividendidega ja ilma 9,2%.
Minu enda sama perioodi tootlus "Trevori valikud" andis aastaseks tootluseks 27,8% ja millele lisandus dividenditootlus keskmiselt 4,5% - kokku ligi 32%. Tänase 8. veebruar kuupäeva seisuga on aastane keskmine tootlus ligi 38% koos dividendidega. Jääks see vaid sellissele tasemele...
HOIATUS! Kuna minu investeerimise teekond on väga lühike, teadlikult alles kolm aastat täitumas, siis pikaajalisi järeldusi ei tasuks teha. Iga päev õpin juurde ja eelkõige ennast tundma riskide võtmisel, siis minu teekond näitab...kas suudan indeksit edestada keskmiselt ka tulevikus.
Tuletan meelde, minu üksikud aktsiad on portfellist täna ca 12%. Soovituslikult võiksid Sina ka alustajana hoida üksikute valikute osakaalu 10% juures kogu varast/portfellist. See on põnevuse- ja riski mõttes optimaalne osa.
Veebruar on varsti õhtal ja mina alles ärkan. Tegelikult on olnud huvitavaid väljakutseid ja palju tegemist erinevate rahatarkuse projektidega.
Lisaks tahtsin võtta rohkem aega uute eesmärkide seedimiseks ja tuunida oma rahavoogude prognoosi faili ning arvutada välja alates 2019.a üksikute börsiettevõtete tootluse. Viimase tegemiseks kasutasin Marko Oolo imelist exceli faili, mis võtab arvesse ost-müük tehingud kogu ajaperioodil.
Ettevõtlikul investoril soovitatakse võrdlusel aluseks võtta S&P 500 indeks (sisestasin võrdluseks perioodi 2019 mai - 2022 detsember). Kui suudad pikemal perioodil oma valikutega indeksist edukam olla, siis tubli töö ja võiksid jätkata oma valikutega. Antud perioodil oli indeksi tootlus 10,9% koos reinvesteeritud dividendidega ja ilma 9,2%.
Minu enda sama perioodi tootlus "Trevori valikud" andis aastaseks tootluseks 27,8% ja millele lisandus dividenditootlus keskmiselt 4,5% - kokku ligi 32%. Tänase 8. veebruar kuupäeva seisuga on aastane keskmine tootlus ligi 38% koos dividendidega. Jääks see vaid sellissele tasemele...
HOIATUS! Kuna minu investeerimise teekond on väga lühike, teadlikult alles kolm aastat täitumas, siis pikaajalisi järeldusi ei tasuks teha. Iga päev õpin juurde ja eelkõige ennast tundma riskide võtmisel, siis minu teekond näitab...kas suudan indeksit edestada keskmiselt ka tulevikus.
Tuletan meelde, minu üksikud aktsiad on portfellist täna ca 12%. Soovituslikult võiksid Sina ka alustajana hoida üksikute valikute osakaalu 10% juures kogu varast/portfellist. See on põnevuse- ja riski mõttes optimaalne osa.
eesmärgid 2023
1. IGA PÄEV
- Mitmekülgne ja teadlik toitumine 3-4 korda päevas.
- Lugeda raamatut vähemalt 30-60 minutit.
- Alustada ja lõpetada päev kallimale head soovides. Samuti olla oma lähedastele valmis tuge pakkuma.
- Koduloomade eest hoolitsemine.
- Liikuda, kui pole treeningut, siis vähemalt 30-60 minutit jalutust.
- Jälgida endaga seotud finantsteemade käekäike.
- Teha kellelegi head või öelda hästi. Tunnustada edusamme. Rohkem tagasi andmist.
2. IGA NÄDAL
- Luua igaks nädalaks plaan, et oleks täidetud peamised eesmärgid.
- Treenida 5-6 korda nädalas.
- Olla valmis paindlikuseks plaanides ja jätma nädalaplaani auke, kuhu saab alati võtta kiirema loomuga tegemisi.
- Pidada ülevaadet rahavoogudest tulud-kulud. Aasta alguses tehtud prognooside täitmise jälgimine.
- Koos kallima või pereliikmetega aktiivseid tegevusi looduses või kultuuriasutustes.
3. IGA KUU
- Uue kuu alguses teha kokkuvõtted eelmisest kuust. Sellest blogipostitus siia lehele.
- Säästa ja investeerida iga kuu keskmiselt 1500 € (Võtan maha kindla summa ja pigem võtan eesmärgi - Säästa ja investeerida iga kuu järjepidevalt)
- Eraisiku bilansi muutmine.
- Uute võimaluste lisamine eesmärkidesse. Elu on pidevas muutumises ja olla avatud.
4. AASTA
- Teha kokku üle 300 treeningu (kehaline aktiivsus) ja osaleda vähemalt viiel (4 tehtud) rahvaspordisündmusel Eestis (ei pane endale selliseid kohustusi, pigem täituvad need iseenesest)
- Koos kallimaga täita ühised eesmärgid kodupaiga arendustes (kelder ehitada tolmuvabaks ja lisaks keldri trepp taastada).
- Suvel külastada 2-3 ilusat kohta Eestis (siin loodaks isegi rohkem teha).
- Osaleda investeerimisfestivalil.
- Korraldada üks heategevus/haridus sündmus
- Panna endaga seotud ettevõtted rohkem automaatselt tööle.
- Luua vajadusel uusi harjumusi ja elimineerida mõni harjumus, mis ei aita enam edasi liikuda (püüan leida tegevusi, mis inspireerivad mind ennast).
- Portfell kasvatada 38600 € pealt edasi, ma enam täpset summat ei pane. Kõige tähtsam on olla järjepidev ja jälgida, kuhu raha paigutada (portfelli varade maht on kasvanud ja pigem tuleb jälgida umbrohu vohamist ehk vajadusel liigutada vara erinevate varaklasside vahel.
- Netoväärtust jälgida ja kasvatada võimalusel ligi 200 000 € (selles osas pean nüüd peamisena arvet oma päranduse üle, et oleks üks fail millest on mu lähimad teadlikud)
- Reisida vähemalt 3-4 korda kallima ja ühe korra oma teiste pereliikmetega koos. (see aasta prooviks ühe korra suurema seltskonna kaasa meelitada)
PORTFELLI SISU jaanuar 2023
Trevori blogis kajastatavad tehingud omal nahal proovitud praktikad ja kindlasti ei suuna ma neid samme järgima. Kõik otsused ja tehingud on teie omal vastutusel. Aitäh, et mõistate!
Jaanuar oli sissetulekute osas hea kuu, prognoosi ületasin 14% tulude poolel ja kulud olid samas prognoosist kõrgemal 13%. Kokku laekus 2953 €, mis sisaldab palka, projektide, vabakutselisena tegutsemise tulusid ja muude juhuslike võimaluste kasutamist. Säästu/kogumismääraks kujunes alla 29%. Investeeringutesse lisasin uut ja tagasi laekunud vahendeid hetkel ligi 697 €. Summa ja tehingud selgitan peale varade jaotust. Varade portfellis hakkasin alates märtsist 2022 kajastama ka II sammast ja üürikorterit.
Jaanuar oli sissetulekute osas hea kuu, prognoosi ületasin 14% tulude poolel ja kulud olid samas prognoosist kõrgemal 13%. Kokku laekus 2953 €, mis sisaldab palka, projektide, vabakutselisena tegutsemise tulusid ja muude juhuslike võimaluste kasutamist. Säästu/kogumismääraks kujunes alla 29%. Investeeringutesse lisasin uut ja tagasi laekunud vahendeid hetkel ligi 697 €. Summa ja tehingud selgitan peale varade jaotust. Varade portfellis hakkasin alates märtsist 2022 kajastama ka II sammast ja üürikorterit.
VARADE JAOTUS
| Sularaha (5,78%) | 7414 € |
| Estateguru ja Omaraha (0,31%) | 395 € |
| Funderbeam (0,91%) | 1162 € |
| Krüpto (0,20%) | 251 € |
| Kasvukonto (1,94%) | 2488 € |
| III sammas Tuleva (5,03%) | 6447 € |
| II sammas Tuleva (10,59%) | 13568 € |
| Trigon Dividendifond ja Eften (1,87%) | 2398 € |
| Nasdaq Baltic (8,37%) | 10 733 € |
| Nasdaq Nordic (2,57%) | 3294 € |
| Frankfurt (0,29%) | 368 € |
| London Stock Exchange (0,62%) | 797 € |
| Rendivara Soojak 1 (3,90%) | 5000 € |
| Rendivara Korter 1 (52,06%) | 66727 € |
| Laenud-võlakirjad ettevõtetele (5,56%) | 7126 € |
| Neto portfell kokku: | 128 168 € |
Portfelli haldamiseks kasutan Rahapuu blogist leitud exceli faili! Suured tänud selle tööriista eest :)
Netovarad/omakapital: 176 487 € (+3784 € muutus vs detsember 2022)
Portfellis oli võrreldes novembriga sarnane olukord detsembriga, aga vastupidi liikumisega. Aktsiate-aktsiafondide 1600 € tõus novembris sai pühitud 1750 € langusega aktsiate-aktsifondide ridadelt. Sellele eelmise postitusele saab jällegi märkida "Hr. Turg" on oma tujudega ja tõusud-langused toimuvad iga päev. Minu portfell taastus turuhinnangul jaanuariga ligi 3500 € võrra (siin hulgas on riigi kompensatsioon II samba fondi peatamise eest summas 784 €)
Passiivse tuluna tuli sisse 809 €. Millest koosneb:
1. Renditulud 713 €
2. Laenude/võlakirjade intressid 71 €
3. Dividendid 25 €
Netovarad/omakapital: 176 487 € (+3784 € muutus vs detsember 2022)
Portfellis oli võrreldes novembriga sarnane olukord detsembriga, aga vastupidi liikumisega. Aktsiate-aktsiafondide 1600 € tõus novembris sai pühitud 1750 € langusega aktsiate-aktsifondide ridadelt. Sellele eelmise postitusele saab jällegi märkida "Hr. Turg" on oma tujudega ja tõusud-langused toimuvad iga päev. Minu portfell taastus turuhinnangul jaanuariga ligi 3500 € võrra (siin hulgas on riigi kompensatsioon II samba fondi peatamise eest summas 784 €)
Passiivse tuluna tuli sisse 809 €. Millest koosneb:
1. Renditulud 713 €
2. Laenude/võlakirjade intressid 71 €
3. Dividendid 25 €
TEHINGUTEST
Müügid:
Müüke ei teinud.
Ostud:
1. Lisasin III sambasse 175 €, mis minu puhul maksimaalne.
2. Linas Agro Group 430,50 €, millega lisandus 300 osakut.
3. Siauliu Bankas 98,96 €, millega lisandus 135 osakut.
Müüke ei teinud.
Ostud:
1. Lisasin III sambasse 175 €, mis minu puhul maksimaalne.
2. Linas Agro Group 430,50 €, millega lisandus 300 osakut.
3. Siauliu Bankas 98,96 €, millega lisandus 135 osakut.